资料图片

“总觉得自己不可能被诈骗，这次要不是你们劝阻及时，我卡上的3万元辛苦钱可就没了。”张女士感激地对银行工作人员说。这是漯河市金融机构成功劝阻一起电信网络诈骗的场景，也是人民银行漯河市中心支行（以下简称“市人行”）深入推进反诈拒赌“资金链”治理工作取得的成效。

近年来，市人行坚守“支付为民”的初心，当好四个角色，织密反诈拒赌防护网，切实维护群众利益，已累计劝阻受害人216人次、堵截异常开卡107起，拦截可疑交易1191笔、金额1312万元。

当好“管理员”，扛起反诈责任担当。市人行专题研究、制定工作方案，成立工作专班，开展专项行动，并组织辖区银行机构完成涉赌涉诈治理工作专班的建立，厘清各部门工作职责，形成治理责任链条，将辖区反诈拒赌“资金链”治理工作向纵深推进。2022年累计排查账户600余万户，对排查出的可疑账户开展核实并及时采取管控措施，有效防范账户的涉案风险。

当好“督查员”，抓起反诈源头治理。市人行以防范银行账户风险、压降个人银行账户涉案数量为重点，采取监管“常态化”、督导“精准化”、异议申诉“畅通化”等措施，建立月度分析机制，持续开展涉案账户现场核查、暗访和督导，畅通三级投诉渠道。先后约谈10家银行、提醒2家银行、5次召开专题会议，传导严监管信号，辖区涉案账户数量呈持续下降趋势。

当好“协调员”，完善银警联防共治。市人行与公安机关沟通协调，上线“警企通”APP，完善三机制，提升综合治理能力。完善银行网点预警劝阻机制，及时将可疑信息推送至公安机关，做好预警劝阻。建立7*24小时紧急联络机制，做到专人接收、及时反馈、实时处理、快速排查和妥善处置。完善涉电信网络诈骗冻结资金依法及时返还机制，协助公安部门依法彻查、追缴涉电信网络诈骗资金，最大限度追赃挽损。2022年，协助公安机关抓捕嫌疑人8人次，挽损34万元，止付118万元。

当好“宣传员”，提高群众反诈意识。市人行组织辖内银行机构多渠道开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动，制定“全民反诈在行动集中宣传月”工作方案，利用辖区所有银行营业网点阵地集中摆放“反诈小册子”宣传，滚动播放反诈宣传视频，营造全民反诈浓厚宣传氛围；针对重点地区、重点人员，组织银行机构深入学校、商圈、乡村等地开展靶向宣传。张  勇   李  倩   赵  艺