聚焦源头治理

筑牢金融发展安全区

该行严格落实“管合法更要管非法、管行业必须管风险”要求，多措并举强化风险源头管控。持续做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融与数字金融“五篇大文章”，不断丰富正规金融产品供给，引导民间资金通过合规渠道有序流动，从根源上压缩非法金融活动的生存空间。坚持“风险为本”理念，采取“检查+约谈+评估+走访”监管手段，强化穿透式监管，确保监管“长牙带刺”。去年以来，该行累计开展监管走访25次，下发风险提示、监管提示函30余份。推进非法金融中介乱象治理，压实金融机构“前哨”责任，指导重点金融机构深入摸排非法金融中介线索，协同相关部门严厉打击相关乱象，有效净化金融市场环境。此外，该行联合市政府办、漯河金融监管分局实施“中原金融网格志愿者”服务工程，以点带面推广先进经验，逐步构建覆盖全域的非法金融活动网格化治理体系，显著提升了基层金融治理效能。

强化预警监测

织密风险监测预警网

该行指导辖内金融机构加快构建全链条金融风险监测预警系统，推动风险监测从被动识别向主动预测转变；组织开展辖内存量账户“地毯式”排查清理及“回头看”工作，有效压降涉诈风险。在与市反诈中心建立7×24小时紧急联络机制及网点预警劝阻机制的基础上，该行推动辖内8家法人机构接入全国反诈一体化平台，并升级账户风险监测系统13个，进一步强化异常交易源头管控。去年以来，辖内各银行柜面成功堵截异常开卡159起，识别拦截可疑交易7748笔。该行同步落实假币收缴异常情况双向报告机制，与公安机关共享假币收缴信息16次，累计收缴假币32.81万元，实现对假币风险的快速响应与溯源追查。

提升打击精度

锻造协同作战防火墙

该行深化央地协同，不断完善跨部门协作机制，持续提升精准打击能力，着力构建精准识别、快速响应、联动处置的协同作战体系。去年以来，该行接收金融机构报送可疑交易报告10份，督导金融机构向公安机关报案8起，实现线索高效转化与闭环管理。依托警银联动机制，去年以来，该行指导银行业机构协助群众挽损322万元，并对疑似受害人账户实施紧急止付2501.56万元，形成“快拦截、快止损、快追赃”的协同作战格局。在打击非法跨境金融活动领域，该行联合公安、税务、海关等部门开展研判5次，有效提升了跨部门协作的实战效能。

深化立体宣教

打造全民防非主阵地

该行着力构建“长效常治”的宣传教育机制，推动防范非法金融活动知识深入人心。紧抓岁末年初、“3·15”、食博会、“6·15”等重要节点，该行联合市政府办、漯河金融监管分局、市公安局等单位，在万达广场、红枫广场等人员密集场所开展集中宣传，通过“咨询台+横幅+折页”揭露非法金融活动的作案手法及危害。充分发挥金融机构营业网点主阵地作用，通过多途径、多形式常态化开展宣传，有效提升了群众对非法金融活动的识别能力。依托“沙澧央行金融法治宣传志愿者”服务队深入开展“七进”活动，聚焦“一老一小”等重点人群开展面对面宣传，打通金融宣教“最后一公里”。

通讯员 李小光 张鹏举

校对 曹   华

统筹 周鹤琦

审读 孟祥民